Avec les APY (intérêts annualisé) à plus de 20% atteignant même parfois 40%, j’ai testé pour vous sur 2 mois le farming et Liquid Staking de stablecoin (USDT et USDC) sur différents protocoles et blockchain et il est temps de faire le bilan.
Les plateformes que j’ai utilisé pour ce tests sont :
Pourquoi ces plateformes ? Car le rendement est correct avec un risque limité, de plus elles sont fiable et n’ont pas encore de token et on farm potentiellement des points pour un éventuel d’airdrop (notamment sur Colend).
1/ Hatom (HTM) sur MultiverseX
Alors déjà, Hatom m’a séduit par son ergonomie, un site beau et agréable a utiliser, l’APR est en moyenne juste au dessus de 20% avec la possibilité d’activer un « boost » en stakant le token maison le $HTLM qui ajoute prêt de 4% (payé en USDC). Après s’exposé au HTM reste risqué et je ne recommande pas d’investir dedans pour gratter si peu bien que le token reste « relativement » stable depuis sa sortie. A titre d’exemple j’ai acheté autour des 0.85$ et il est actuellement à 0.55$.
Bon parlons chiffre maintenant :
J’ai investit 1577$ en 4 dépôts différés en l’espace d’un mois et j’ai généré 54$ de gains à date (environ 50 jours) soit un gain de +3,4% ce qui fait 28% annualisé (ou 0.067% par jour).
Hatom devrait sortir le $USH un stablecoin maison qui devrait avoir un rôle important sur la blockchain MVX.
2/ Colend sur Core
C’est le moment de vous présenter rapidement Colend, qui est la plateforme de Lending et Borrowing principale du réseau « Core ». J’ai voulu tester ce réseau car il est récent (donc potenciellement de l’incitive pour tester et utiliser ce réseau), de plus j’avais envie de découvrir et surtout de diversifier mon investissement.
Maintenant revenons à mon investissement : j’ai envoyé 1988$ (en deux fois espacé de 2 semaines), j’ai généré 50$ en 48 jours, soit 2,5% ce qui fait 20,4% annualisé (0.05% par jour).
Un airdrop est confirmé, ils en font la « promotion » sur leur site.
Et le Liquid Staking ?
Le Liquid Staking permet aux détenteurs de cryptomonnaies de faire « staker » leurs jetons tout en conservant leur liquidité grâce à des jetons représentatifs (dérivés) qui peuvent être utilisés simultanément dans d’autres protocoles DeFi (ce qu’on appelle faire des boucles).
Il offre ainsi un rendement potentiel supplémentaire sans immobilisation complète des actifs, mais comportant des risques comme la complexité technique, les risques de smart contract et la volatilité des rendements.
Par exemple Lido Finance fait ça sur le réseau ETH en donnant des stETH contre les ETH déposés chez eux, ces stETH peuvent être utilisés pendant qu’on fait travailler ses ETH.
C’est aussi ce que propose Hatom, ou j’ai déposé des EGLD contre un rendement de 6,5% contre lesquels ils m’ont remis des sEGLD que j’ai déposé en lending à +10% (6% + 4% de bonus avec du $HTM), à titre d’exemple le EGLD a un rendement de 11.8% (sans boost), donc le rendement est inférieur mais en faisant cette boucle j’obtiens 6.5% d’un coté de 10% de l’autre.
Pour aller (encore) plus loin
Restons sur HATOM pour aller plus loin dans dans le staking. Ces jetons (USDC, USDT, EGLD ou encore sEGLD) sont mis en collateral, ce qui veut me permet potentiellement d’empreinter des jetons que je pourrais re-staker (si le taux est plus intéressant en lending qu’en borrow).
Utile
Pour envoyer sur le network Core, j’ai dû bridger via le Bridge officiel on peut également utiliser Stargate (Jumper n’est pas compatible CORE). Coté MVX c’est pas EVM donc moins compatible, j’ai donc choisi de passer par un CEX sans KYC : MEXC.
